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中国平安新业务价值增速反弹 信托等业务净利仍下滑

2018-10-30 13:13:33 来源:第一财经 繁体中文 有奖报错 发表评论 打印正文 关闭页面

  作者:安卓

  今年前三季度,中国平安的寿险及健康险新业务价值达到554.25亿元,同比增长3.2%,尤其是第三季度同比增长10.9%,增速为今年三个季度中最快。

  10月29日,A股再现大幅回调,上证综指收跌逾2%;深证成指下跌2.43%,创业板指下跌1.01%。

  其中,保险板块全线飘绿,中国太保跌6.66%,收盘33.51元/股;新华保险跌4.89%,收盘46.08元/股;中国人寿跌3.82%,收盘21.67元/股。而作为公募基金的头号重仓股,中国平安也未幸免,在早盘高开后逐渐走低,全天跌5.4%,收盘价62.00元/股。

  当日晚间,中国平安披露三季报,报告显示:中国平安前三季度归属于母公司股东净利润793.97亿元,同比增长19.7%;归属于母公司股东的营运利润为856.37亿元,同比增长19.5%。寿险及健康险新业务价值同比增长3.2%,其中第三季度同比增长10.9%。

  事实上,相比于其他三家上市险企,中国平安近年来业绩均保持较为稳健的增长,对外部宏观环境的变化及经济周期的轮动带来的影响更能平滑过渡。

  算上中国平安,2018年前三季度,四家上市险企共实现净利润1196.83亿元,除了中国人寿净利润同比下滑了25.9%以外,其他三家均录得增长,其中,新华保险同比增长52.8%,中国太保同比增长16.4%。

  三季度新业务价值同比增长10.9%

  相比于其他险企,新业务价值可谓中国平安的亮点所在。

  在行业结构调整的环境下,今年前三季度,中国平安的寿险及健康险新业务价值达到554.25亿元,同比增长3.2%,尤其是第三季度同比增长10.9%,增速为今年三个季度中最快。

  前三季度新业务价值率42.1%,同比提升4.3个百分点;代理人规模达143万,较年初增长3.2%。

  事实上,今年以来,受产品切换、市场利率变化以及去年高基数等多因素影响,保险公司个险新单保费增长普遍承压。

  中报显示:在今年上半年,四家上市保险公司共实现寿险新业务价值896.63亿元,同比减少12.4%。在四家险企中,仅有中国平安一家维持新业务价值正增长,中国平安、中国太保、中国人寿、新华保险新业务价值同比增速分别为0.2%、-17.5%、-23.7%和-8.9%。

  另外,在保险资金的投资收益方面,2018年三季度,中国平安、中国太保、中国人寿的年化净投资收益率分别为4.7%、4.8%、4.6%。

  其中,如果按执行修订前的金融工具会计准则法定财务报表数据计算,中国平安保险资金投资组合年化净投资收益率为4.7%,年化总投资收益率为4.9%。

  为抵抗市场波动,今年,各险企均调整自家的投资组合,比如,中国平安加大了长期股权投资,通过资产配置的多样化进一步分散投资组合风险,降低权益市场波动影响,增配国债、政策性金融债等低风险债券,拉长资产久期,进一步优化资产负债匹配。中国人寿则继续把握利率相对高位窗口,加大对长久期固定收益资产的投资力度。

  但中国平安旗下的信托和证券业务依旧负增长,其中,前三季度信托业务净利润同比下降24.0%,主要受投资项目分红及退出收益同比减少影响,证券业务净利润同比下滑20.2%。

  金融科技与科技业务成又一利润增长点

  显然,深耕多年的金融科技与科技战略正在成为中国平安继传统业务板块之外又一利润增长点。

  前三季度,中国平安的金融科技与科技业务归属母公司股东的营运利润同比增长700.4%至54.03亿元,在集团归属母公司股东的营运利润占比已达到6.3%,而去年同期为0.9%。

  其中,陆金所控股正在逐步走出金融行业整体去杠杆以及监管新规的影响,在财富管理领域,陆金所控股的资产管理规模较2018年第二季度末环比下降6.1%;但在个人借款领域,管理贷款余额较2018年第二季度末环比增长11.0%;在政府金融领域,智能财政项目已在南宁、长沙两地上线交付。

  金融壹账通前三季度风控产品使用量达8.82亿次,已为483家银行、42家保险公司、近2500家非银金融机构提供金融科技服务。平安医保科技已为超过200个城市提供服务。

  截至2018年9月30日,平安集团科技专利申请数较年初增加5504项,累计达8534项,其中国际科技专利申请数达2147项,居国内企业前列。

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